Politica AML
La presente Politica Antiriciclaggio ("AML", Anti-Money Laundering) descrive i principi e le misure adottate da Stelario per prevenire, individuare e segnalare attività di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, frode, furto d’identità e qualsiasi altro uso illecito dei propri servizi. Questa politica si applica a tutti gli utenti che accedono o utilizzano i servizi del brand Stelario tramite il dominio teamidea.it e i relativi prodotti e servizi collegati al marchio Stelario nel 2026.
Stelario opera nel settore del gioco online e adotta procedure di controllo ragionevoli e proporzionate per mantenere un ambiente di gioco sicuro, trasparente e conforme. Il brand è associato a Stelario Casino, fondato nel 2020, e fa riferimento a una licenza rilasciata dal Curacao Gaming Control Board. La società indicata per il brand è Altacore N.V.
Finalità della politica
La presente politica ha lo scopo di:
prevenire l’utilizzo della piattaforma per scopi illegali o fraudolenti;
verificare l’identità dei clienti e, ove necessario, l’origine dei fondi;
monitorare attività, depositi, prelievi e comportamenti che possano essere considerati sospetti;
garantire il rispetto delle leggi, dei regolamenti applicabili, delle regole interne di conformità e delle richieste delle autorità competenti;
ridurre i rischi operativi, normativi e reputazionali legati al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.
Approccio generale AML e KYC
Stelario applica un approccio basato sul rischio. Ciò significa che alcuni account, transazioni o modelli di utilizzo possono essere soggetti a controlli aggiuntivi in base a specifici fattori di rischio. Tra questi possono rientrare, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, il volume delle transazioni, il metodo di pagamento utilizzato, la localizzazione geografica, incoerenze nei dati forniti, attività di gioco anomale, richieste di prelievo non coerenti con il profilo del cliente o l’utilizzo di più strumenti di pagamento.
Come parte della procedura Know Your Customer (KYC), Stelario può richiedere in qualsiasi momento la verifica dell’identità del cliente prima, durante o dopo l’apertura dell’account, al momento del deposito, prima dell’elaborazione di un prelievo oppure quando emergano elementi che richiedano una revisione aggiuntiva.
Verifica dell’identità
Per verificare l’identità del cliente, Stelario può richiedere uno o più dei seguenti documenti:
documento di identità valido rilasciato da un’autorità governativa, come passaporto, carta d’identità o patente di guida;
prova di indirizzo, come bolletta utenze, estratto conto bancario o certificato di residenza recente;
prova di titolarità del metodo di pagamento utilizzato, nei limiti consentiti dalla legge e nel rispetto della sicurezza dei dati;
documentazione aggiuntiva per confermare la provenienza dei fondi o del patrimonio, se ritenuta necessaria;
eventuale selfie o verifica video per confermare che il documento appartenga effettivamente al titolare dell’account.
Tutti i dati e i documenti devono essere accurati, completi, aggiornati e leggibili. Stelario si riserva il diritto di rifiutare documenti non chiari, scaduti, alterati, incompleti o che presentino elementi di manipolazione.
Verifica dell’età
L’uso dei servizi di Stelario è consentito esclusivamente a persone che abbiano raggiunto l’età minima legale prevista dalla normativa applicabile. Nell’ambito della propria politica AML e di tutela della piattaforma, Stelario effettua controlli per impedire la registrazione e l’utilizzo dei servizi da parte di minori. Qualora vi siano dubbi sull’età del cliente, l’account può essere sospeso fino al completamento della verifica.
Verifica dei metodi di pagamento
Per motivi di sicurezza e conformità, Stelario può richiedere la verifica dei metodi di pagamento utilizzati per depositi e prelievi. Il cliente deve essere il legittimo titolare del conto, della carta, del wallet o di qualsiasi altro strumento di pagamento impiegato sulla piattaforma. L’uso di strumenti intestati a terzi può comportare il blocco dell’account, l’annullamento delle transazioni, la sospensione dei servizi o ulteriori controlli.
I metodi di pagamento supportati dal brand possono includere, a seconda della disponibilità e dell’idoneità dell’utente: Visa, MasterCard, Skrill, Neteller, Payz, Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Trustly, bonifico bancario, Interac, Discover, MiFinity e Paysafecard.
Controlli sull’origine dei fondi
Nei casi ritenuti necessari, Stelario può richiedere informazioni o documenti che dimostrino l’origine lecita dei fondi utilizzati dal cliente. Tali controlli possono essere applicati, per esempio, in presenza di transazioni di importo elevato, attività non coerenti con il profilo del cliente, utilizzo di molteplici metodi di pagamento, frequenti depositi e prelievi ravvicinati o qualsiasi altro elemento considerato a rischio.
La documentazione richiesta può includere, a titolo esemplificativo, buste paga, dichiarazioni fiscali, estratti conto bancari, documentazione societaria o altre prove idonee a dimostrare la disponibilità e la provenienza lecita dei fondi.
Monitoraggio delle transazioni
Stelario monitora le transazioni e le attività degli account per individuare modelli sospetti o irregolari. Questo monitoraggio può riguardare depositi, prelievi, frequenza di utilizzo, cambiamenti improvvisi nel comportamento di gioco, utilizzo di criptovalute, tentativi di eludere i limiti operativi, accessi da località diverse, uso di più account o qualsiasi altra condotta anomala.
Tra gli esempi di attività che possono essere oggetto di revisione figurano:
depositi e prelievi senza un’attività di gioco coerente;
transazioni frammentate allo scopo di evitare soglie di controllo;
utilizzo di diversi strumenti di pagamento senza valida motivazione;
richieste di prelievo verso metodi non coerenti con quelli usati per il deposito;
fornitura di dati personali inesatti o contraddittori;
tentativi di utilizzo della piattaforma da territori soggetti a restrizioni;
attività potenzialmente collegate a frode, collusione, chargeback o furto d’identità.
Territori soggetti a restrizioni
Stelario non accetta utenti da determinati Paesi o territori soggetti a restrizioni. In base alle informazioni disponibili, tra i territori con restrizioni figurano Regno Unito, Stati Uniti, Spagna, Francia, Paesi Bassi, Ucraina e Singapore. Possono inoltre applicarsi ulteriori limitazioni. È responsabilità dell’utente assicurarsi che l’accesso e l’utilizzo dei servizi siano consentiti nel proprio Paese di residenza e in base alla normativa applicabile.
Qualsiasi tentativo di aggirare le restrizioni geografiche, anche tramite strumenti di anonimizzazione o dati falsi, può comportare la chiusura dell’account, la sospensione delle transazioni e ulteriori verifiche di conformità.
Segnalazione di attività sospette
Qualora Stelario rilevi attività sospette, si riserva il diritto di intraprendere qualsiasi azione ritenuta necessaria, inclusi il controllo approfondito dell’account, la sospensione temporanea dei servizi, il blocco di depositi o prelievi, la richiesta di documentazione supplementare e la segnalazione alle autorità competenti o agli organismi regolatori, ove richiesto o consentito dalla legge.
Stelario non è tenuta a informare il cliente dei dettagli delle verifiche interne, dei criteri di rischio applicati o dell’eventuale segnalazione effettuata, qualora tale informazione possa compromettere i controlli di conformità o contravvenire agli obblighi normativi.
Rifiuto, sospensione o chiusura dell’account
Stelario si riserva il diritto di rifiutare la registrazione di un account, sospendere l’accesso, limitare alcune funzionalità o chiudere un account esistente qualora:
il cliente non completi la verifica richiesta entro i tempi indicati;
i documenti forniti risultino falsi, alterati, fuorvianti o non verificabili;
vi siano sospetti di riciclaggio di denaro, frode, collusione o altra attività illecita;
il cliente utilizzi metodi di pagamento non autorizzati o intestati a terzi;
si rilevi una violazione dei Termini e Condizioni, delle regole di conformità o delle leggi applicabili;
l’utente tenti di accedere ai servizi da una giurisdizione soggetta a restrizioni.
In tali circostanze, Stelario può ritardare o rifiutare l’elaborazione dei prelievi fino al completamento dei controlli necessari.
Tempistiche di verifica e prelievi
Le verifiche possono richiedere tempi variabili in base alla complessità del caso. In base alle informazioni operative disponibili, la velocità di verifica può essere compresa tra 0 e 24 ore, mentre il tempo di elaborazione in sospeso per determinate operazioni può essere di 24-48 ore. Tali tempistiche sono indicative e possono essere estese quando siano necessari controlli AML/KYC aggiuntivi.
I limiti di prelievo comunicati dal brand possono includere EUR 400 per transazione, EUR 400 al giorno e fino a EUR 10.000 al mese, salvo diverse condizioni applicabili al conto o al metodo di pagamento selezionato.
Registrazione e conservazione dei dati
Stelario può conservare registri, dati di account, informazioni di verifica, documentazione KYC, cronologia delle transazioni, dettagli dei pagamenti, cronologia di gioco e altri dati pertinenti per il periodo richiesto dalla normativa applicabile, dagli obblighi di licenza, dalle esigenze legittime di conformità, prevenzione delle frodi e gestione delle controversie.
I dati personali raccolti nell’ambito della presente politica sono trattati in conformità alla normativa applicabile sulla protezione dei dati e alle disposizioni della Privacy Policy del sito. Le informazioni sono utilizzate esclusivamente per finalità legittime, inclusi controlli AML, prevenzione delle frodi, sicurezza, assistenza clienti e adempimenti legali.
Sicurezza e protezione dei dati
Stelario adotta misure di sicurezza tecniche e organizzative adeguate per proteggere i dati personali e finanziari degli utenti. Il brand dichiara di utilizzare metodi di crittografia di alto livello per la trasmissione delle informazioni sensibili via internet. Tuttavia, l’utente è responsabile di fornire dati corretti e di mantenere riservate le proprie credenziali di accesso.
Responsabilità dell’utente
Utilizzando i servizi di Stelario, l’utente accetta di:
fornire informazioni veritiere, complete e aggiornate;
cooperare pienamente con eventuali richieste di verifica;
utilizzare solo metodi di pagamento di cui sia il legittimo titolare o autorizzato utilizzatore;
non usare il conto per trasferire fondi, mascherare l’origine del denaro o facilitare attività illecite;
non aprire account multipli senza autorizzazione;
rispettare tutte le leggi applicabili e le regole della piattaforma.
Gioco responsabile e conformità
Sebbene la presente pagina riguardi principalmente gli obblighi antiriciclaggio, Stelario riconosce l’importanza di mantenere un ambiente di gioco responsabile e conforme. Il brand indica la disponibilità di uno strumento di autoesclusione. Alcuni strumenti aggiuntivi di limitazione o reality check potrebbero non essere disponibili. Gli utenti sono invitati a utilizzare i servizi in modo responsabile e a contattare l’assistenza in caso di necessità.
Modifiche alla Politica AML
Stelario si riserva il diritto di modificare, aggiornare o integrare la presente Politica AML in qualsiasi momento, al fine di riflettere cambiamenti normativi, operativi o di sicurezza. La versione pubblicata su teamidea.it sarà considerata la versione attualmente in vigore, salvo diversa indicazione.
Contatti
Per domande relative a verifiche, conformità o richieste documentali, gli utenti possono contattare il servizio clienti di Stelario tramite i canali di assistenza disponibili. In base alle informazioni disponibili, la live chat è accessibile 24/7.
Utilizzando i servizi di Stelario, l’utente conferma di aver letto, compreso e accettato la presente Politica AML.
